FCA主席：投资欺诈已达到流行病的程度

2019-09-06 18:01:32    来源：汇讯网    作者：

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近日，英国金融市场行为监管局（FCA）主席Charles Randell在剑桥经济犯罪研讨会上表示，金融犯罪，尤其是针对个人的投资欺诈已达到流行病的程度。

Randell称：“最具破坏性的金融犯罪之一是投资欺诈，投资者的积蓄都被骗光了。”毫无疑问，金融行业的欺诈对投资者来说是一个真正的威胁。几乎每天都有一个或多个全球监管机构针对可疑的诈骗公司和未经授权的实体发出警告。

根据英国2018/19年度犯罪调查，针对个人的诈骗案件总数为380万件，约占总数的三分之一。

FCA此前曾指出，外汇和加密货币行业的欺诈行为十分普遍。在2018/19财年，投资者因外汇和加密货币相关骗局损失了2700万英镑(合3440万美元)。FCA于2018年共收到1834份诈骗报告，几乎是2017年的4倍。

Randell表示，监管机构打击金融犯罪的策略可分为三部分：关注FCA管辖的公司并监控他们的经营活动，提醒消费者防范欺诈风险，以及采取措施关闭未授权的投资公司。2018年，FCA就未授权公司向消费者发出超过500次警告，进行了超过40次现场调查。”

FCA受到的限制在于其只能处理管辖范围内的事项，以及受到政治因素的制约，政治因素决定了消费者选择自由的程序以及FCA可以采取的干预措施。

Randell表示FCA将采取行动以禁止向散户投资者出售特定类型的高风险投资产品，如p2p贷款、有害的小型债券发行。然而由于该类资产目前尚未受到监管，而且大部分发行公司都未经FCA授权，因此FCA在这方面的作用是有限的。

在周三的研讨会上，Randell还呼吁互联网巨头们发挥自己的作用，更好地保护人们的隐私，阻止数据泄露，否则会导致大量欺诈。