2018年FCA下达禁令数量上升, 金融行业高管压力更大

英国金融监管机构对金融服务运营商的更严厉处罚，导致英国金融监管机构在2018年下达的禁令数量增加了30%。

 

在2017年9月至2018年9月期间，英国金融市场行为监管局（FCA）对从事金融服务业的个人采取的全部执法行动为23起。总部位于伦敦的RPC律师事务所称，前一年为18起。这一数字包括那些因“根本缺乏能力”而被完全或部分禁止执行任何影响或高级管理职务的个体。

 

报告还显示，FCA总共花费了32万英镑法律费用调查TailorMade Independent前首席执行官Alistair Burns的案件。“此外，在2015年8月至2018年10月期间，FCA总共花费了4777工时处理此案，这表明FCA愿意投入资源，剔除金融行业中的“害群之马”，报告补充道。

 

尽管禁令增加，2018年英国对个体的总罚款额却有所下降，1月至6月仅为1.75亿英镑。然而，与此同时，监管机构也越来越重视金融服务公司高级职员的个体责任。

 

RPC预计，随着2019年12月所有金融服务公司将实施高级经理及认证制度(SMCR)，针对个体的执法案件和处罚数量将进一步增加。

 

SMCR于2016年开始对银行实施，其目标是通过让个体对自己的行为和能力更加负责，从而减少对消费者的伤害，以及加强市场诚信。