外汇界“碰瓷老手”被拘两次，幡然悔悟致歉艾拓思

每个行业都有“碰瓷”现象，它到底是敲诈勒索还是诈骗，这是法律上争论的事情。近几年，在国内外汇行业，“碰瓷”似乎跟“拉横幅”一样成为常态，不少外汇经纪商饱受其中之扰，苦不堪言。

 

FinanceWord汇众独家获悉，8月15日，全球领先零售外汇经纪商艾拓思资本集团（AETOS Capital Group）华语服务中心针对“碰瓷老手”杨某龙的无理要求以“扰乱公共场所秩序”进行报案处理，杭州市江干区警方已受理此案。

 

 

受案回执

 

这是杨某龙“大闹”艾拓思后第二次被警方拘留。不过，这次拘留后，杨某龙似乎下决心“痛改前非”，在民警的教育和律师的见证下，写下承诺书，并承认对艾拓思涉嫌敲诈勒索。

 

杨某龙在承诺书中表示，由于自己的错误判断，导致连续亏损，对艾拓思产生了怨恨和误解，之后故意通过互联网等恶意散播不利于艾拓思的虚假消息，并对艾拓思进行了诋毁与诽谤。由此，在民警教育下，杨某龙充分认识了自己的错误，并向艾拓思表示深刻道歉。

 

 

 

杨某龙的承诺书

 

2016年开始，国内外汇经纪商面临的非正常客诉事件明显上升。恶意刷单、打平台漏洞及非正常亏损闹事等，无不反映出国内零售外汇行业环境的恶化。

 

国内经纪商们随时可能面临拉横幅、跳楼等各种威胁手段。据FinanceWord汇众了解，今年7月8日，杨某龙在短信上以“将发生几条命案”威胁艾拓思资本工作人员，要求支付其15-20万人民币。

 

 

短信聊天记录截图

 

那么，艾拓思资本与杨某龙之间到底发生了什么事呢？事情经过得从2012年的夏季说起。

 

 

2012年7月23日，作为艾拓思的介绍经纪人（IB），杨某龙使用尾号为5832的招商银行信用卡入金250美金，开启第一个交易账号81103。同年7月30日，杨继续使用尾号5832的招商银行信用卡开启第二个交易账号81169，入金250美元。截止目前，两个账户余额均为零。

 

同年年9月6日，艾拓思资本为方便IB佣金管理，为所有IB统一建立收取佣金的交易账号，同时可以交易。杨某龙获得账号801570。此账号未进行交易，目前账户余额408.42美元。

 

看到这里，似乎杨某龙的交易行为一切都很正常，并没有出现什么违背交易规则的行为出现。然而，一年后，艾拓思收到杨某龙下面的一名客户黄某冰女士的投诉，牵扯出杨某龙的交易不轨行为——盗刷客户的信用卡。

 

 

2013年9月2日，艾拓思资本收到黄某冰女士的求助，她怀疑资料被他人盗用并开了其他账户，且尾号7692的交通银行信用卡也被盗刷了两笔，共计300美元。

 

经艾拓思调查发现，黄某冰有两个账号：85151和85527。85151经确认为其本人开启，但是账号85527于2013年8月28日入金250美元及2013年8月30日入金50美元的事情，黄某冰本人并不知晓。另外，艾拓思还发现，85527的入金IP 59.44.12.20即为杨某龙本人账号81169的登录IP一致，初步确认入金为杨某龙所为。

 

以下为账户85527的入金记录（同时可以看到，9月2日客户黄某冰女士向银行挂失之后，杨某龙仍在9月6日持续进行入金操作，但是因信用卡已被挂失而没有成功(FAILURE)）：

 

 

杨某龙拥有的账号81169在2013年8月28日的MT4登录记录。杨某龙的登入IP与盗刷黄某冰信用卡的IP地址完全吻合。

 

 

经艾拓思调查发现，事实上，杨某龙早在2013年8月5日就盗刷黄某冰信用卡，因盗刷数额较大并超出卡片额度，而没有成功。

 

鉴于杨某龙盗刷黄某冰信用卡一事证据确凿，为保护客户利益，艾拓思很快采取了措施，即该公司支付了黄某冰300美元盗刷资金，同时冻结了杨某龙账号，并要求其偿还黄某冰之前尚未结清的2000人民币债务。2013年10月1日，杨某龙偿还了黄某冰2000人民币，并发送凭证至艾拓思。

 

随后，艾拓思从杨某龙佣金账户801570种扣除账户85527交易产生的佣金143.13美元，及艾拓思此前垫付的300美金。此外，艾拓思通知杨某龙，要求其全部出金，并终止代理合作。

 

事实上，杨某龙并不想结束与艾拓思之间的合作。2013年10月期间，艾拓思数次收到杨某龙的致歉与请求信，希望可以继续合作。在综合评估后，鉴于杨某龙如约处理好客户投诉，并偿还了损失，艾拓思决定恢复与其合作关系。

 

正如台词所说“如果道歉有用，还要警察干嘛”。杨某龙对艾拓思的致歉和请求在一年后已毫无作用。

 

 

2014年11月12日，艾拓思发现公司账目有三笔银行扣款，经查询入金尾号5832的银行信用卡正是杨某龙个人所有，而这三笔入金被银行强行退回。原来，杨某龙在入金操作亏损后，向银行提交申诉，声称自己并未操作者三笔入金，信用卡遭盗刷，要求银行退回资金。

 

同年11月27日，杨某龙故伎重演，入金后，数次向银行申诉撤回。

 

 

 

这一行为持续到2015年2月份，期间为达到个人目的，杨某龙甚至伪造艾拓思文件，让银行撤回资金。之后，艾拓思与各家银行保持沟通，提供翔实证据，挽回公司损失。

 

之后，杨某龙开始无理要求艾拓思赔偿损失，并透过邮件、短信等威胁该公司员工。此外，杨还透过互联网平台散播有关艾拓思的不实言论，给艾拓思日常经营造成一定影响。

 

 

近两年来，杨某龙一直透过不同的手段，无理向艾拓思索要所谓的损失赔偿。在经过两次拘留后，杨某龙深表悔过，向艾拓思诚挚道歉，并写下承诺书，按下指印。希望这一次的承诺与致歉，他能够好好恪守与兑现。

 

艾拓思资本集团是一家澳大利亚本土零售外汇经纪商，该公司于2007年获得澳大利亚证券与交易委员会（ASIC）的金融服务牌照（AFS Licence: 313016）；五年之后，2012年，艾拓思在英国伦敦成立办事处，并在2013年获得英国金融市场行为监管局（FCA）的授权及监管（FCA No.: 592778）。