个人炒汇浅析
2007-08-13 13:29:56 来源： 作者：
个人炒汇的背景
从05年底06年初开始中国股市终于又迎来了一个万众瞩目，全球关注的大牛市，诚然，中国的这次牛市与国内持续高速的经济增长有一定关系，但从某种程度上说，股市的逐渐升温所引发的‘蝴蝶效应’也让压抑在国人内心许久的‘投资’欲望和冲动在一时间得到了彻底的爆发。从06年5月9日的重回1500点到06年11月20日的突破2000点，紧接着在12月14日上证首次冲上2500点关口，以及07年2月16日再度突破3000点大关直至后面的4000、5000乃至最新的5913点，中国股市大盘就这样一个高点一个高点的突破，而股市和股民也因此逐渐从火热走向了疯狂。
股票与其他金融投资一样都是利润与风险并存的，而且，当股市中的泡沫逐渐增大时其中的利润会逐渐减小，风险则会逐渐增大，难怪一代宗师巴菲特会有‘在别人贪婪时恐惧，在别人恐惧时贪婪的’警句名言。
当世界都在逐渐聚焦中国，聚焦中国的经济聚焦中国的股市的时候，很多问题和潜在的危险都随之暴露了出来，难怪美联储前掌门人（前主席）格林斯潘先生会有“中国繁荣的股票市场从各方面看都已经具有泡沫的特征。如果你要寻找泡沫的定义，那么这就是了... ...”这样的言论。
但是，在我们内心深处的贪欲蛊惑下，当我们真正面对各种利益诱惑时，往往总是冲动战胜理智、疯狂胜于冷静。中国股市现在已经进入了如此脆弱，如此不堪一击的境地，而众多妄想着一夜暴富的人们仍然无所畏惧的投入股市的怀抱。最近我有很多朋友都向我咨询金融投资的事情，其中大部分的人都是在询问股票，他们强烈的赚钱欲望和对金融投资以及股票市场文盲般的无知，让我感觉十分忧虑。
人生中充满了选择，股票投资也是一种选择，是选择就会有对错，股票本身作为金融投机的一种方式，已经是一个风险很大的投资渠道，如果再加上我们对这个市场的不了解，那炒股简直与赌博并无二异，我们无论做什么投资都肯定是想盈利、赚钱，而这些强烈的获利思想意识并不能降低我们投资失败的风险，降低风险的唯一方法就是尽量全面、深入的来认识我们要介入的这个行业和这个市场！除此之外，别的，任何事情都是徒劳、无用的。
个人炒汇与汇市
与股市的概念类似，大家进行外汇交易的市场就是我们常说的‘汇市’。这里有一点要跟大家谈一下，那就是所谓的‘汇市有市无场’其实是不全面和不正确的一种说法。我们通过网络或许多渠道，都能了解到‘汇市’的一些基本资料，其中有一点是被人们在网络中广泛传播的，那就是‘汇市有市无场’！
今天，我在这里要郑重的告诉大家，说‘汇市有市无场’这个概念是完全错误的，但为何这个错误的概念会在人们之中如此广泛的传播呢？我想其中很大程度是因为网络的原因。
网络作为信息科技的重要组成部分，一直以来广泛的被我们应用和发展，而网络在发展的过程中也出现了各种各样的问题，其中‘信息的真实、准确性低’这点，就是网络发展中最为被人诟病的一点。诚然，信息科技，网络技术让世界更完美、更容易的融合了起来，各种信息爆炸式的不断涌现，可是与传统的媒体相比，网络的自由性也正是导致网络中的内容‘真实、准确性低’的一个重要原因。而网络中无处不在的复制、粘帖更让智慧产权被一次一次的践踏，也让那些错误信息被人们一次一次的转发，中国人有个成语话叫做‘众口铄金，积毁销骨’，翻译成英文，就如同我们西方的一句谚语‘谎言重复一千遍就会变成真理’。
真正的‘汇市’分为两个方面，一部分是与股票交易中心类似的外汇交易中心，在全球的各大经济金融中心都有这样的一些外汇交易中心设立，其中最著名的就是位于美利坚合众国的芝加哥外汇交易中心。
另一部分则是外汇交易电子网络，从某种程度上说这部分电子网络如果说成是‘有市无场’还差不多，但那种交易中心绝对是‘有市有场’。而我们平时所说的炒汇从某种意义上说指的就是通过电子网络来进行外汇的买卖交易，因而，很多人便会片面的认为汇市是‘有市无场’了。
炒汇的概念
炒汇、炒股、炒金... ...不知从什么时候开始‘炒’字忽然一下子闯进了中国人的生活，而在上世纪80年代以前，在‘炒’字还未被大面积适用的时候，中国人往往用‘投机倒把’这个词语来形容我们现在的这些金融交易。而随着中国国内经济、民主、法治等现代化进程的不断发展，中国人逐渐抛弃了那些具有明显的贬义意味、政治色彩浓重的词汇，而逐渐与国际接轨并大力发扬光大，才导致了这样一批新时代新词汇的出现。
炒汇从字面来看，一般中国人都能明白，那就是‘外汇交易、外汇买卖’的含义，但从深一些的角度说，炒汇的本质并不是外汇货币的直接交换，而是外汇合约的买卖（类似于期货产品合约），这也是炒汇与平时我们个人之间的外汇交换、外汇兑换的最大差别。
什么是‘个人炒汇’？
前面说了很多‘外汇’的相关概念和背景资料，现在我们再来谈论今天的主题‘个人炒汇’。
‘个人炒汇’就是指以个人的身份来进行外汇的买卖，这是与‘机构炒汇’、‘公司炒汇’最大的区别，因此，从操作实体上来说‘个人炒汇’也因而具有一些‘个人’的特点和方式。
‘个人炒汇’四大特点：
【特点1】：资金数额较少，一般都在一万美元以内，甚至是几百美金；因此，利润和亏损都要远远低于炒汇机构或基金。
【特点2】：分析能力差，操盘水平低，无法与炒汇机构、基金相比拟。
【特点3】：专业度不够，一般都为业余炒汇，而那些机构或基金都是职业全天炒汇。
【特点4】：多以MM（做市商交易代理商）为炒汇平台，而炒汇机构、基金大都是直接进入外汇交易所交易或通过ECN电子撮合系统进行实盘交易。
也正是上面所说的‘个人炒汇’的那些特点，因而导致了个人炒汇在方式、方法上面有其一定的局限性或是制约。
‘个人炒汇’四种制约：
【制约1】：账户资金过低，为了追求更多利润因而转向保证金杠杆炒汇。过分的追求高比例杠杆如果投机成功的话虽然可以带来更多的收益，但如果出现投机失败的话，也会带来更多的亏损。
【制约2】：分析和操盘能力的限制使许多炒汇的人只靠‘消息’和‘专家’来交易，而不注重个人技术的提高，因而，常常导致投机的失败。
【制约3】：时间、精力的有限常常会使个人炒汇的玩家不能有不能完全专一的用于炒汇，因而往往导致很多个人在炒汇的时候主要以操超短线、短线为主，而根据国际上的一些金融投资专家的观点盈利是与持仓时间成正比的，比如美国著名的投资咨询专家拉里威廉斯就曾说过‘握紧你盈利的头寸’这样的名言。
【制约4】：在MM做市商提供的交易系统中进行炒汇点差、漏洞、数据不真实等情况往往也是导致众多汇民投机无法盈利的重要因素。
正是上面所论述的‘个人炒汇’四大特点以及四种制约而导致广大汇民在平时个人炒汇的过程中无法正常盈利，那是不是意味着‘个人炒汇’就没有前途和发展了呢？
当然不是，否则，我们今天在这里说的这么多都是毫无意义的了。
那个人到底应当如何炒汇？才能最大限度的盈利呢？
虽然，在金融投资中任何时候只要持仓就会有风险，但我们要做的是‘正确认识市场、准确把握走向’，只有这样才能降低我们的投机风险、提高我们的利润。而要怎样才能真正做到‘正确认识市场、准确把握走向’呢？
通过多年的经验和摸索，我个人认为‘个人炒汇’关键在于‘方法’，更准确的说应当是靠‘科学的方法’。
那什么又是科学的炒汇方法呢？
简单说‘科学的方法’就是下面四个方面：
1.依靠科学合理的资金管理来控制每次交易的头寸；
2.凭借技术面、基本面以及对市场心理的分析、判断和大胆预测来把握市场走势；
3.依赖每次交易中对‘止损’、‘止赢’价位的设定让系统自动来控制交易时间；
4.循序渐进，从MM做市商交易代理商平台做起，逐步发展、提升自己的能力和实例以进入ECN交易为终极目标和方向。
上面讲的就是我个人关于‘个人炒汇’的一点心得和体会，希望能对大家的金融投机带来一定的帮助和启发。